Cash Management System — Korporat
BNI Direct Cash menyatukan transaksi finansial dan non-finansial korporat — payroll, pembayaran vendor, koleksi tagihan, hingga rekonsiliasi — dalam satu sistem yang bisa diawasi kapan saja tanpa berpindah kanal.
Apa Itu Ini
BNI Direct Cash dirancang untuk perusahaan dengan volume transaksi tinggi dan struktur persetujuan berjenjang. Alih-alih satu orang menginput transaksi lewat aplikasi perorangan, sistem ini memisahkan peran pembuat perintah, pemeriksa, dan penyetuju — sambil tetap memberi tim finance satu titik pandang atas seluruh rekening perusahaan, baik yang tersebar di kantor pusat maupun cabang.
Modul Layanan
Kirim ribuan transaksi payroll, pembayaran vendor, dan setoran ke rekening BNI maupun bank lain dalam satu file batch, dijadwalkan sesuai tanggal jatuh tempo perusahaan.
Mutasi rekening ditarik otomatis ke sistem akuntansi internal lewat H2H atau unduh MT940, memangkas waktu tutup buku bulanan dari hitungan hari ke jam.
Terbitkan nomor virtual account per pelanggan atau per invoice, lalu pantau status pembayaran masuk secara real-time tanpa rekonsiliasi manual.
Sapu otomatis (auto-sweep) dana antar rekening cabang ke rekening induk pada jam tertentu, menjaga saldo operasional tetap efisien di seluruh unit bisnis.
Struktur maker-checker-approver dengan limit transaksi per peran, sehingga tidak ada satu pengguna pun yang bisa mencairkan dana sendirian.
Setiap perintah transaksi tercatat dengan stempel waktu, ID pengguna, dan status persetujuan — siap diaudit kapan pun tanpa rekonstruksi manual.
Cara Kerja
Perusahaan mengajukan pembukaan akses melalui Relationship Manager BNI dengan dokumen legalitas dan daftar rekening yang akan dihubungkan.
Admin menentukan hierarki maker, checker, dan approver beserta limit transaksi masing-masing peran sesuai kebijakan internal.
Tim teknis BNI membantu koneksi host-to-host (H2H) bila dibutuhkan, atau perusahaan langsung memakai portal web tanpa instalasi tambahan.
Tim finance menjalankan transaksi rutin — payroll, pembayaran vendor, monitoring saldo — dari satu dasbor terpusat setiap hari kerja.
Keamanan
Otentikasi dua faktor pada setiap sesi login, dengan token fisik atau soft token wajib untuk transaksi finansial di atas ambang batas yang ditentukan admin.
Struktur maker-checker-approver memastikan tidak ada transaksi yang cair tanpa minimal dua pihak berbeda menyetujui.
Jejak audit lengkap — waktu, pengguna, perangkat, dan status — tersimpan untuk setiap perintah transaksi dan siap ditelusuri kapan pun diperlukan.
Pertanyaan Umum
Layanan ini ditujukan untuk badan usaha — mulai dari perusahaan swasta, BUMN/BUMD, hingga institusi pendidikan dan yayasan — yang memiliki rekening giro BNI dan volume transaksi rutin yang perlu dikelola secara terpusat.
Relationship Manager BNI di kantor cabang bisnis terdekat dapat membantu proses registrasi, pemetaan struktur approval, dan konektivitas sistem sesuai kebutuhan perusahaan.